西湖娱乐城,西湖娱乐城官方网站,西湖娱乐城APP披露的案件内容显示，2023年底，上海市民陈女士因需给海外的女儿汇款，受限于我国每人每年5万美元的外汇额度，于是辗转联系上一家境外“换汇公司”（前述杨某等人操控的国内空壳A公司），按照指示陈女士将人民币汇入A公司账户，随后其女儿境外账户便收到了等值的外汇，而该“换汇公司”从中收取了一定比例的手续费作为报酬。长期以来，该犯罪团伙在境外以“代收代付”的名义，通过跨境“对敲”的方式，为境内外有外币与人民币兑换需求的客户提供非法汇兑服务。

　　“这种行为在2023年的时候并不少见，彼时一线城市有中产乃至高产阶层想把更多的资产转移到海外，但是由于国家对于外汇兑换和出境都有严格管制，所以部分人群就铤而走险尝试了用虚拟资产兑换的方式。我自己的一个朋友，前年把上海市区的一套房子出售了，卖了一千三百多万元，她想把现金换成美元移民去瑞士，因为她老公是瑞士人，还有两个孩子，当时就向我咨询如何用合理的方式把这笔钱换成外汇转出去，当时探讨的过程中也提到过这种方式，不过因为涉及洗钱等违法行为，最后没有实施。”上海一家知名咨询机构负责人谢芳对本报记者表示。

　　值得一提的是，近期多地司法机关披露的案件显示，以泰达币（USDT）为代表的虚拟货币正在沦为跨境“对敲”（非法跨境汇兑）的核心工具，涉案金额普遍高达上亿元，个别案件交易流水甚至突破百亿元规模。如此前北京市东城区检察院披露的案例显示，2022年王女士计划给在境外工作的儿子汇出50万美元用于购置房产，由于正规渠道需提供合规证明材料，她选择了非法换汇渠道。具体流程为：国内个人账户接收王女士的人民币后，境外团伙通过虚拟货币交易将资金兑换成美元，再划转至王女士儿子的境外账户。

　　上海市宝山区人民法院曾公布一起2022年6月的判决案例，从2018年1月起，犯罪团伙陈某、王某、郭某等人搭建非法汇兑网站，通过境外账户收取新台币、境内账户支付人民币的方式进行外汇买卖牟利，非法经营数额总计达2.2亿余元。其中，被告人郭某负责架设并维护该非法汇兑网站的运行，范某等人则利用其控制的境内交易平台账户，以泰达币为媒介，协助陈某等人完成人民币与新台币的非法汇兑，涉及金额达4000余万元。在这过程中，虚拟货币的介入，让原本需要直接对接的跨境货币兑换被拆解为境内外的虚拟币交易，进一步隐蔽了资金流向。印证了虚拟货币在非法换汇中的高频使用。

　　另一起重庆市渝北区法院公布的案例，就直观展现了其中的暴利空间。司法判决文书显示，2018年初，何某在某虚拟货币交易平台注册成为“商户”，专门从事泰达币（USDT）与人民币之间的兑换交易。该交易平台的自选交易区中，不同商户在收款渠道、交易额度和交易价格上存在差异，其中收购 USDT的价格主要集中在6.85元左右，出售价格则多为7元左右。这意味着每交易一枚USDT，至少能赚取0.15元左右的差价；若遇到行情剧烈波动，差价还会进一步扩大，有时甚至能以7.5元的价格出售，利润空间随之激增。